Документ

Федеральный закон от 07.04.2025 № 67-ФЗ

Комментарий

По закону кредитные организации не вправе открывать счета (вклады) организациям или физлицам без личного присутствия физлица либо его представителя. Исключение – случаи, когда клиент идентифицирован кредитной организацией при его личном посещении (или представителя) и находится у нее на обслуживании (п. 5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов…").

Запрет на открытие счета (вклада) без личного присутствия клиента (представителя) также не будет действовать, если ЦБ РФ установит экспериментальный правовой режим, позволяющий проводить идентификацию клиентов удаленно. Таким образом, личное присутствие клиента (представителя) не потребуется. Условия эксперимента определит ЦБ РФ после согласования с соответствующими ведомствами. Поправки внесены Федеральным законом от 07.04.2025 № 67-ФЗ и вступили в силу с 18.04.2025. О запуске эксперимента мы сообщим дополнительно. Следите за новостями на сайте ИТС.