Документ

Федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ

Комментарий

Перед тем как осуществить перевод денежных средств по поручению физлица, организация должна идентифицировать своего клиента. Идентифицировать клиента можно в обычном или упрощенном порядке. К примеру, упрощенная идентификация возможна в случае перевода денежных средств (в т. ч. электронных) без открытия банковского счета (п. 1.11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

С 30.05.2025 уточняется, что упрощенная идентификация возможна, если сумма перевода без открытия банковского счета составляет не более 100 000 руб. или эквивалентную сумму в иностранной валюте (Федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ). В настоящее время максимальная сумма перевода не ограничена. Таким образом, при соблюдении лимита от клиента необходимо получить Ф. И. О., серию и номер документа, удостоверяющего личность. В случае превышения лимита идентификация должна проходить в обычном порядке, то есть нужны сведения о гражданстве, дата рождения, место жительства (регистрации) клиента и т. д.

Также скорректированы положения Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе". С 30.05.2025 после проведения упрощенной идентификации клиенту можно использовать предоставленное неперсонифицированное электронное средство платежа при условии, что остаток электронных денежных средств на нем не превышает 100 000 руб. (сейчас 60 000 руб.).