Документ
Комментарий
С 25.07.2024 банки обязаны приостанавливать денежные переводы на два дня, если информация о получателе денег есть в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. Об этом сообщается на сайте ЦБ РФ. Новые правила предусмотрены Федеральным законом от 24.07.2023 № 369-ФЗ.
Перевод будет приостановлен, даже если клиент настаивает или пытается совершить его повторно в течение этих двух дней. Банк должен сообщить клиенту, что операция не прошла, указать причины и сроки ее приостановки. Если по истечении двух дней клиент захочет перевести деньги, банк должен исполнить поручение незамедлительно. Ответственность за перевод полностью лежит на клиенте банка.
Приостановка переводов возможна также при наличии новых признаков мошеннических операций:
- если по счету, на который переводятся деньги, ранее совершались мошеннические операции;
- если есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
- если от сторонней организации поступили данные, свидетельствующие о мошеннической операции.
В этом случае банк предупреждает клиента о том, что платеж может быть предназначен злоумышленникам и требуется подтверждение перевода. Если клиент подтвердит перевод, а в базе данных Банка России нет сведений о получателе денег, перевод исполняется мгновенно.
Еще одно новшество – обязанность банков отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Повод для блокировки – поступление в банк при информационном обмене от правоохранительных органов сведений об участии клиента банка в мошеннической схеме.